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수출용원자재공급 팩토링금융이란?
수출용원자재를 납품하는 중소기업이 수출자에 대하여 보유한 외화매출채권을 무소구(Without Recourse)조건*으로 매입하는 수출금융상품입니다.
* 무소구조건(Without Recourse): 수출자가 만기일에 수출대금을 상환하지 못하더라도 수출용원자재 공급기업에게 수출대금을 청구하지 않는 조건
수출용원자재공급 팩토링금융의 이점
- 신용이 부족하거나 담보가 없어도 이용 가능합니다.
- 공급대금을 저렴한 비용으로 조기에 회수할 수 있으며, 금리·환율변동위험을 최소화 할 수 있습니다.
- 공급대금 회수위험을 제거할 수 있습니다.
- 동 금융은 차입금으로 계상되지 않으므로 재무구조 개선의 효과를 보실수 있습니다.
- A 중소기업은 신용도가 양호한 B 수출자 앞으로 수출용원자재를 공급하고 있습니다. 대금 결제조건은 수출용원자재공급 후 90일입니다. 이 경우 A 중소기업은 수출용원자재 공급 후, 수출입은행의 외화매출채권매입을 통해 조기에 대금을 회수할 수 있습니다.
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지원조건
지원조건 설명 구분 주요내용 대상기업 - 신용이 양호한 수출자와 장기공급계약을 체결하였거나, 고정적 거래관계를 유지하고 있는 수출용원자재 공급기업
대상 수출채권 - 수출용원자재 공급기업이 신용이 양호한 수출자에 대하여 수출용원자재 공급과 관련하여 보유한 결제기간 1년 이내의 외화표시매출채권
거래방식 - 공급물품의 하자 발생 가능성 등을 고려하여 외화매출채권 매입시 매입대금의 80%에서 100%까지 선지급
- 유보금은 수출자가 만기일에 공급대금을 결제하면 수출용원자재 공급기업 앞 지급
담보제공여부 - 만기일에 수출자로부터 공급대금이 회수되지 않더라도 수출용원자재 공급기업에게 상환을 요구하지 않는 무소구조건이므로, 별도의 담보를 요구하지 않음
할인료율 - 할인료 : Libor + 가산율(%)
* 수출자의 신용위험, 대금결제기간, 타 금융기관의 할인료율 수준, 시장관행 등을 감안하여 결정 금리정보
필요서류
수출용원자재 외화매출채권 매입신청서와 함께 수출거래에 수반되는 다음의 관련서류를 제시하고 외화매출채권을 양도하시면 됩니다.
- 외화매출채권 성립을 증명할 수 있는 서류
- 수출용원자재 공급계약서 또는 이에 갈음하는 서류
- 세금계산서 원본 또는 외화매출채권의 채무자가 발행한 물품인수증 또는 이에 갈음하는 서류
- 외화매출채권 양도관련 서류
- 어음채권인 경우, 배서된 어음
- 그 밖의 경우, 외화매출채권 양도증서 및 채무자 앞 통지 또는 채무자의 승낙을 입증할 수 있는 서류
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대출절차
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담당자 안내
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자주하는 질문(FAQ)
