CIRR (Commercial Interest Reference Rate : 참고상업금리)

표시통화국가의 국채 수익율에 1%를 가산한 수준
OECD 사무국이 매월 15일 기준으로 고시

기준금리

외화표시 고정금리 : 통화별 스왑금리
외화표시 변동금리 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/LIBOR
원화표시 고정금리 : 수은채 유통수익률
원화표시 변동금리 : 수은채 유통수익률

가산율

차주의 신용도, 대출기간, 기업규모 당행과의 거래관계 등에 따라 추가되는 금리

SOFR : Secured Overnight Financing Rate

미국 무위험지표금리(고시일 현재 뉴욕Fed(NY Fed)의 2영업일 전 오전 8시 SOFR rate)

ESTR : Euro Short-Term Rate

유로 무위험지표금리(고시일 현재 유럽중앙은행(ECB)의 2영업일 전 오전 8시 ESTR rate)

EURIBOR : Euro Interbank Offered Rate

고시일 현재 유럽자금시장협회(EMMI)의 2영업일 전 오전 11시 EURIBOR rate

TONA : Tokyo Overnight Average Rate

일본 무위험지표금리(고시일 현재 일본중앙은행(BOJ)의 1영업일 전 오전 10시 TONA rate)

TIBOR : Tokyo Interbank Offered Rate

고시일 현재 일본중앙은행(JBA)의 1영업일 전 오전 11시 TIBOR rate

SONIA : Sterling Overnight Index Average

영국 무위험지표금리(고시일 현재 영국중앙은행(BOE)의 2영업일 전 오전 9시 SONIA rate)

LIBOR

런던은행간 대출금리(고시일 현재 런던국제금융시장의 2영업일 전 오전 11시 LIBO rate)

KORIBOR

국내시중은행간 단기차입평균제시금리 (offer rate)

고정금리

대출취급당시의 금리가 대출약정기간 동안 동일하게 적용되는 금리

변동금리

대출약정기간동안 기준이 되는 금리가 변경됨에 따라 변경 적용되는 금리

대외여신(보증/대출)프리미엄

외국인 앞 상환기간 2년 이상의 중장기 수출거래 지원의 경우 OECD 수출신용협약에 따라 차주로부터 국가신용등급 및 대출기간 등에 따라 징수하는 위험수수료