수출팩토링

신청서류

수출팩토링 : 신청서류 안내

◈ 대출 승인시

	제출필요서류	제출목적	작성방법
□	최근 3년간 재무제표	- 재무평가	- 금감원 전자 공시 시스템 이용 가능시 활용 - 비외감 기업인 경우 회계법인 또는 국세청 확인자료 제출
□	수출실적확인서	- 과거 수출이행실적 확인	- 한국무역협회 또는 시중은행 발급본 제출
□	수출팩토링(한도) 거래약정서	- 당행 수출팩토링 한도설정 관련 주요 요건에 대한 동의 취득	- 약정서 내용 확인 후 명판 및 법인인감 날인
□	채권양도통지서	- 당행 앞 수출대금 관련채권 양도 사실을 수입자 앞으로 통지한 내용 확인	- 당행 양식으로 작성 후 수출자로 하여금 수입자 앞 통보하도록 요청
□	거래계좌신고서	- 수출팩토링 자금이체용 계좌 등록 및 확인	- 거래은행, 예금주, 계좌번호 기입 후 명판 및 인감 날인
□	수출팩토링 매입한도설정 신청서	- 팩토링 한도 신청의사 확인	- 팩토링 신청대상 채권, 한도 금액 등을 기입하고, 법인 인감 또는 당행 앞으로 신고한 사용인감 날인
□	계좌관리약정서	- 수출대금 입금계좌의 입출금 내역 모니터링 (수출자 명의의 계좌로 수출대금이 입금될 경우에 한해 체결)	- 당행 양식으로 당행, 수출자 및 계좌관리 약정 체결은행간 체결(법인인감날인)

◈ 대출 집행시

	제출필요서류	제출목적	작성방법
□	수출채권 매입신청서	- 팩토링 신청의사 및 수출채권 매입신청 내역 확인	- 상업송장별 송장번호, 발급일, 만기일, 금액 등을 기입한 후 명판 및 신고된 인감 날인
□	상업송장	- 수출채권 매입신청서상의 내역(송장번호, 수입자명, 송장금액 등)과의 일치여부확인	- 상업송장 원본 또는 사본 제출
□	선하증권(Bill of Lading)	- 수출이행 사실 확인	- 선하증권 원본 또는 사본 제출
□	수출신고필증	- 수출이행 사실 확인	- 관세청 전자통관시스템 출력본 제출

안내 사항

* 알림 : 최근 다른 부점에 제출한 서류는 다시 제출하실 필요가 없습니다.

기제출한 날짜/부서/담당자를 기재해 주십시오.

(서류명: _______________, 제출일자: _______________, 제출부서: _________________, 담당심사역: ______________ )

은행은 본인에게 이 약정서상의 중요한 내용을 설명하여야 하며, 은행여신거래기본약관과 이 약정서의 사본을 교부하여야 합니다.

수출팩토링 거래약정서(한도거래용)

년   월   일

한국수출입은행 앞

본  인                       (인)

주  소   (도로명 주소)

본인은 한국수출입은행(이하“은행”이라 합니다)과 “수출팩토링” 및 이에 준하는 거래를 함에 있어 “은행여신거래기본약관”이 적용됨을 승인하고, 다음 각 조항을 확약합니다.

제 1 조  적용범위

이 약정은 본인의          앞         수출과 관련하여 수출채권(이하 “수출채권”이라 합니다.)의 매입 및 이에 준하는 현재 및 장래의 모든 거래에 적용하기로 합니다.

제 2 조  수출채권 매입 한도, 한도거래기간 및 매입대상 채권

① 이 약정에 의한 은행의 수출채권 매입(□소진/□회전) 한도금액은 금         로 합니다. 회전한도는 제2항의 한도거래기간 내에서 이 약정에 의한 수출채권 대금이 정상 회수된 경우에는 동 회수금액만큼 한도가 부활되는 것으로 합니다.

② 이 약정에 의한 한도거래기간은     년    월    일 까지로 합니다.

③ 이 약정에 의한 매입대상 수출채권의 대금 결제기간은     일 이내이며 매입비율은     입니다.

제 3 조  할인료, 수수료 및 기타비용 등

① 이 약정에 의한 수출채권매입 할인료는 매입대상채권 금액에 대하여 연 해당기간의        %로 합니다.

② 이 약정에 의한 수출팩토링 수수료는 매입대상 채권금액의 0%로 합니다.

③ 본인은 은행의 책임 있는 사유로 인하여 추가로 발생한 것이 아닌 한 본건 거래에 따른 모든 비용 및 손해를 부담하며, 은행이 계산근거를 명시하여 청구하는 바에 따라 곧 지급하기로 합니다.

④ 은행은 고시하기 곤란한 경우를 제외하고는 할인료, 수수료 등 제반비용의 요율 및 계산방법을  고시합니다.

⑤ 수수료 등을 본인 이외의 자가 부담하기로 되어 있는 경우에 은행이 본인 이외의 부담자에게 청구하였으나 입금되지 아니하여 본인에게 청구한 때는 본인이 이를 곧 지급하기로 합니다. 다만, 본인이 이를 지급한 후 은행이 본인 이외의 부담자로부터 지급받는 금액이 있는 경우에는 동 금액을 본인에게 반환합니다.

제 4 조  수출채권 매입 절차

① 본인은 수출채권 매입신청서(관련 서류 포함)를 매입일 3영업일전에 은행에 제출하여 수출채권 매입을 의뢰합니다.

② 은행은 당해 신청금액을 포함하여 신청일까지의 수출채권 매입 잔액이 제2조 제1항에서 정하는 매입한도를 초과하지 아니하는 범위내에서 관련 상업송장 및 기타 관련서류 등을 심사하여 수출채권 매입여부를 결정합니다.

③ 은행은 수출채권의 만기지급이 불확실하다고 판단되거나 기타 사유로 수출채권의 매입이 부적절하다고 판단될 경우에는 매입을 거절할 수 있습니다.

제 5 조  수출채권의 양도 및 매입대금 수령

① 본인은 제1조의 거래에 수반하는 수출채권 및 관련서류를 은행에 양도하고 은행으로부터 수출채권의 매입대상금액에 제3조에서 정한 할인료와 수수료를 제한 매입대금을 지급받습니다.

② 본인은 본 약정에 따른 최초 수출채권 매입 이전에 수입자에게 수출채권 양도사실을 통지하고 수출대금이 은행이 정한 계좌로 입금되도록 합니다.

③ 은행은 본건 거래와 관련하여 반품, 클레임, 공제 및 기타 비용발생에 대비하여 매입대금의 20% 이내의 유보금을 설정할 수 있습니다.

제 6 조  통화 및 적용환율

본건 관련 통화는     이며, 적용환율은 매입대금 지급당일에 은행이 정한 환율로 합니다.

제 7 조  진술 및 보장

본인은 은행에게 다음 각호의 사항이 사실임을 진술․보장합니다.

1. 본인은 수출계약과 본 약정이 적법하고 유효함을 인정하며 이에 따른 의무를 성실히 수행할 것을 확약합니다.

2. 본인이 제출한 수출채권의 금액 및 대금결제 조건 등은 수출계약과 동일하고, 채권매입일로부터 수입자가 은행에 수출채권대금을 지급할 의무가 발생합니다.

3. 본인은 수출채권상의 권리를 양도할 적법한 권한을 가지고 있으며, 동 권리의 양도에 필요한 모든 요건 및 절차를 성실히 이행하겠습니다.  은행이 수출채권서류 및 부대서류의 소지인으로서 권리를 행사하는데 법률상 또는 사실상의 장애가 없음을 확인합니다.

4. 본인은 은행에 매입 신청하는 수출채권을 타인에게 담보로 제공하지 아니하며 동 채권을 근거로 어떠한 금융기관으로부터 중복하여 자금을 지원받지 않겠습니다.

5. 본인은 은행에 수출채권을 양도한 이후에 은행의 사전 동의 없이는 당해 수출채권의 어떠한 조건변경에도 동의하지 않겠습니다.

6. 본인이 은행에 양도한 수출채권과 관련하여 수입자의 수출대금 지급의무에 영향을 미치는 분쟁이 발생하지 않도록 모든 노력을 다하겠으며, 상업분쟁 발생시 동 사실을 은행 앞으로 즉시 통지하겠습니다.

제 8 조  수출채권 매입대금 상환의무

① 본인은 제2항의 경우를 제외하고는 수출채권 대금이 만기에 지급되지 아니하더라도 은행으로부터 수령한 수출채권 매입대금을 상환할 의무를 부담하지 아니합니다.

② 다음 각 호에서 정한 사유 중 하나에 해당하는 경우에는 본인은 은행의 요청에 따라 수출채권 매입대금의 상환의무를 지고 곧 변제하기로 합니다.

1. 제7조에 따른 진술이 허위이거나 보장사항을 위반한 경우

2. 본인이 수입자와의 수출계약 불이행 또는 상업분쟁으로 인하여 수출채권 대금 지급이 거절된 경우

③ 본인은 제2항과 관련하여 수출채권 대금이 입금되지 아니한 경우에는 정상 할인율에 2%를 더한 율로 수출대금 입금예정일로부터 지급일까지 계산한 지연배상금을 지급하기로 합니다.

제 9 조  기한 전 약정해지

본인이나 은행은 이 약정을 기한 전에 해지하고자 하는 경우 14영업일 전에 서면으로 상대방에게 통지함으로써 이 약정을 해지할 수 있습니다.  다만 약정 해지 전까지 본인은 수출팩토링 수수료와 은행에 지급하여야 할 모든 비용의 지급을 완료하여야 합니다.

제 10 조  준용규정

본인과 은행은 이 약정서에서 정하지 아니한 사항에 대하여 양 당사자간의 다른 약정이 없는 한 FCI(Factors Chain International)에서 정한『국제팩토링일반규약』(General Rules for International Factoring) 및 은행의 관련 규정에 따르기로 합니다.

제 11 조 기타 특약사항

본 인 :             ((인)

본인은 은행여신거래기본약관 및 이 약정서 사본을 확실히 수령하고, 주요내용에 대하여 충분한 설명을 듣고 이해하였습니다.
본 인	(인)

거래계좌 신고서

한국수출입은행 귀중

귀행과  수출팩토링 거래시 당사가 사용할 은행계좌를 아래와 같이 신고합니다.

구 분주)
거 래 은 행
예 금 주 명
계 좌 번 호

주) 원화, 외화(통화별) 구분 기재

※ 외화계좌는 영문으로 표기

붙  임 : 계좌통장 사본

기 업 명

주    소 (도로명 주소)

대 표 자                         (인)

수출채권 매입한도설정 신청서

[직접방식 수출팩토링]

문서번호 :                                             년  월  일

수    신 : 한국수출입은행장

참    조 : 무역금융실장

귀행의 규정에 따라 수출팩토링거래를 위한 수출채권 매입한도설정을 아래와 같이 신청합니다.

신청인 (수출자)		상 호				대표자			(인)
		주 소	(도로명 주소)
수입자 (채무자)		상 호				대표자
		주 소	(도로명 주소)
한도설정 신청금액					□ 회전한도 □ 소진한도
수출품목					연간공급규모
대상채권
채권보전
<첨부 서류> □ 수출(공급)계약서 및 관련거래 증빙서류 □ 최근 3년간 수출실적 명세(수입자별, 품목별) □ 팩토링 대상 수출거래 구조도 및 거래현황 □ 이사회의사록 □ 최근 3년간 결산 재무제표 □ 부채현황표 □ 기타 필요한 서류 (주주명부 또는 출자자명부, 사업자등록증 사본 등)						※ 당행에 제출한바 있는 서류가 내용이 변동되지 않은 경우 해당서류의 기 제출사실 및 내용변동여부를 본 신청서상에 기재하고 제출을 생략할 수 있습니다. - 대상서류 : 정관, 사용인감 및 명판신고서, 법인(개인)인감증명서
작성자	소속 :			직․성명 :				전화번호 : Fax 번호 :

부패방지 확약서

당사는 「부패방지법」(제정 : 법률 제6469호, 2001. 7. 24 공포)에 터 잡은 귀행의 윤리경영 시책에 협조하기 위하여, 상기 여신거래와 관련하여 다음 사항을 확약합니다.

- 다    음 -

1. 당사는 귀행의 임직원에게 일체의 금품이나 향응을 제공하지 않았으며, 앞으로도 금품이나 향응을 제공하지 않겠음.

2. 당사는 귀행의 임직원이 금품이나 향응을 요구할 경우 즉시 귀행의 민원담당자(Tel: (02)3779-6114, Fax:: (02)3779-6743, E-mail : eximcc@koreaexim.go.kr)에게 신고하겠음.

3. 당사가 귀행의 임직원에게 금품이나 향응을 제공한 사실이 확인되는 경우에는, 귀행이 다음 조치를 취하더라도 이의를 제기하지 않겠음.

가. 여신의 중단              나. 여신의 회수              다. 수사기관 앞 신고

회사명 :                             대표이사 :          (인)

계좌관리약정서

제 1조 (목적)

본 약정은 한국수출입은행 무역금융실(이하 “갑” 이라 한다), (수출자명) (이하 “을” 이라 한다) 및 oo은행 oo지점(이하 “병”이라 한다) 간에 수출대금입금계좌 관리에 관한 업무협조 내용 및 절차를 정함을 목적으로 한다.

제 2조 (용어의 정의)

① “수입자”라 함은 “을”의 수출거래의 수입상대방으로서 (수입자명)를 말한다.

② “수출대금”이라 함은 “을”과 “수입자”사이의 수출거래에 대한 대가로 “을”이 받는 결제대금”을 말한다.

제 3조 (수출대금 입금계좌 지정)

“갑”과 “을”사이에 체결되는     년   월   일자  수출팩토링 거래약정(이하 “수출팩토링 거래약정”이라 한다)에 따른 수출채권 매입과 관련하여, “을”은 수입자로부터 수출대금을 받기 위하여 “병”앞으로 개설(개설지점 :        )된 (수출자명) 명의 외화예치계좌(  계좌번호  )를 수출대금 입금계좌로 지정하며, 이후 “을”은 “갑”의 동의 없이 수출대금 입금계좌를 변경하지 아니한다.

제 4조 (“을”의 의무사항)

① "을“은 제3조에서 정한 수출대금 입금계좌를 수입자와의 수출거래 관련 제반  약정서류(Purchase Order, 상업송장 등)상의 결제계좌로 지정하기로 한다.

② “을”은 수출대금 입금계좌에 입금된 금액 중 갑과 체결한    년   월   일자 수출팩토링 거래약정(이하 “수출팩토링 거래약정”이라 한다) 관련 수출대금에 대하여 붙임1 양식에 의한 “갑”의 요청에 따라 “병”이 “갑”의 외환은행내 한국수출입은행 명의 외화예치계좌(963-THR-142013)로 이체하는데 동의하며, 이에 대해 아무런 이의를 제기하지 않기로 한다.

③ 제2항에서 정한 경우를 제외하고 “을”이 수출대금 입금계좌에서 자금을 인출하고자 하는 때에는 사전에 “갑”의 동의를 받아야 한다(붙임2 양식).

④ “을”은 “갑”의 동의 없이는 수출대금 입금계좌에 질권 등 담보를 설정하지 않기로 한다.

제 5조 (“병”의 의무사항)

① “병”은 제3조와 관련하여 수출대금이 수출대금 입금계좌에 입금될 때마다 “갑” 및 “을”에게 붙임 3 양식에 의한 수출대금 입금통지를 한다.

② “병”은 제4조 제2항에 따라 “갑”이 수출대금 직접이체를 요청한 경우에는 이를 즉시 이행하여야 한다.

③ “병”은 제4조 제2항의 경우를 제외하고 “을”이 수출대금 입금계좌로부터 자금을 인출하고자 하는 때에는 제4조 제3항에 따라 붙임 2-1 이체요청서와 함께 “갑”의 이체동의서(붙임 2-2)를 받은 후 처리하여야 한다.

④ “병”은 제3조에서 지정한 수출대금입금계좌에 입금된 수출대금 입금액 중  수출팩토링 거래약정과 관련된 금액에 대하여는, “갑”의 동의가 없는 한 “병”의 채권과 상계처리 하지 않기로 하며, 아울러 “병”은 “을”이 수출대금 입금계좌에 질권, 양도담보 등 담보설정이나 양도에 대한 승낙을 요청하는 경우에는 제4조 제4항에 따른 “갑”의 동의 없이는 이를 승낙하지 아니한다.

⑤ “병”은 제3조에서 정한 수출대금 입금계좌에 대하여 세금체납 등에 의한 가압류, 압류명령이나 체납처분 압류통지를 수령한 때 또는 기타의 방법에 의한 강제집행개시나 체납처분 착수 등 법적지급제한이 있는 경우는  국세우선원칙에 따라 처리에 응하기로 하고 기타사항에 대한 동 법적지급제한이 있는 경우에는 법원의  판결조치에 따르도록 한다.

⑥ “병”은 수출대금 입금계좌는 “병”의      지점에서 개설되었으며, 본 약정에 따른 “병”의         지점에서의 업무처리방식이 아닌 다른 지점에서의 인출, 인터넷뱅킹, 폰뱅킹 등 기타의 방식으로 수출대금 입금계좌의 자금인출이 이루어질 수 없음을 확인하고, 만약 본 약정서에서 정하지 않은 방식으로 수출대금 입금계좌에서 예금이 무단인출된 경우 이에 대한 책임을 지기로 한다.

제 6조 (손해배상)

“을” 또는 “병”이 고의 또는 과실로 본 약정서에 따른 의무를 이행하지 않음으로 인하여 “갑”에게 발생한 손해에 대하여 “을" 또는 ”병“은 면책을 주장하지 못한다.

제 7조 (약정기간)

본 계좌관리약정은     년   월   일자로 종결되는 것으로 한다. 다만, 수출팩토링 거래약정에 의한 수출채권 매입대금이 전액 상환되지 않은 경우에는 동 매입대금이 전액 상환되는 때에 종결되는 것으로 한다. 다만, 약정만기일 1개월 이전에 “갑”, “을”, “병” 3자 중 어느 당사자의 사전 통보가 없을 시에는 약정 기간이 1년씩 자동 연장되는 것으로 한다.

년  월   일

갑 : 서울시 영등포구 은행로 38

한국수출입은행 무역금융실장 □

을 : 주소(도로명 주소)

(수출자명) 대표이사 ooo □

병 : 계좌관리약정 체결 은행 주소

ooo은행 oo지점 □

(붙임 1)

이 체  요 청 서

oo은행 oo지점 귀하

20  . . .자 체결된 계좌관리약정서 제4조 및 제5조에 따라 아래와 같이 수출대금 이체를 요청합니다.

가. 출금계좌 : oo은행  계좌번호 (계좌명의 : (수출자명))

나. 입금요청내역

(단위 : USD)

계좌명의	은행	계좌번호	입금액	비 고
(수출자명)	oo	계좌번호
한국수출입은행	외환	963-THR-142013
합계

20   .     .     .

한국수출입은행 무역금융실장	(인)

(붙임 2)

이 체  요 청 서

oo은행 oo지점 귀하

1. 20  . . .자 체결된 계좌관리약정서 제4조 및 제5조에 따라 아래와 같이 수출대금 이체를 요청합니다.

가. 이체금액 : U$              .-

나. 출금계좌 : oo은행 계좌번호 (계좌명의 : (수출자명))

다. 입금계좌 : oo은행 계좌번호 (계좌명의 : (수출자명))

2. 상기 이체는 수은의 이체동의서를 받은 후 이체처리가 가능함을 유의하시기 바랍니다.

20   .     .     .

(수출자명) 대표이사 ooo	(인)

상기 요청내용에 대하여 동의함.

20   .     .     .

한국수출입은행 무역금융실장(인)

(붙임 3)

수출대금 입금통지

수신처 : 한국수출입은행 무역금융실(국제팩토링팀), (수출자명)

20  .    .자 체결된 계좌관리약정서 제5조에 따라 아래와 같이 수출대금이 입금되었음을 통지합니다.

○ Account No. : oo은행 계좌번호 (계좌명의 : (수출자명))

Ref. No.	Value Date	Sender	Amount	Remarks

20   .     .

oo은행 oo지점 (인)

수출채권 매입 신청서

년  월  일

한국수출입은행 앞

귀행과 본인이    년  월  일 체결한 수출팩토링 거래약정(한도 금         )에 따라 다음과 같이 수출채권의 매입을 요청합니다.

1. 매입요청 수출채권

- 관련 수출계약 및 일자 :

- 매입대상 채권 명세

송장번호	발행일자	만기일	송장금액	비 고
계

2. 매입희망 일자 :     년  월  일

3. 매입대금 입금계좌(영문 표기)

- 은행(영업점 포함) :

- 예금주 :

- 계좌번호 :

본인은 귀행과 체결한 수출팩토링 거래약정 제7조 진술 및 보장내용이 현재에도 유효하며, 상기 매입신청한 수출채권의 원인계약인 수출계약서(또는 구매요청서), 관련 계약서 및 기타 은행 앞 제출 서류의 사본이 사실이며, 수출계약서(또는 구매요청서) 약정사항을 준수하였음을 확인합니다.

주소 : (도로명 주소)

본인 :                      (인)

붙임 : Invoice 및 관련서류 사본