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상품소개

수출팩토링

사후송금방식(Open Account 방식) 외상수출거래에 의해서 발생된 수출채권을 수출기업으로부터 무소구조건(Without Recourse) 방식으로 매입하는 수출금융 상품입니다.
수출자-1.수출채권매입-한국수출입은행-2.수출대금선지급-수출자, 수입자-3.만기 수출대금 회수-한국수출입 은행
직접방식(One-Factor System)
한국수출입은행이 직접 해외 수입자의 신용위험을 인수
제휴방식(Two-Factor System)
국외팩토링회사와 연계하여 지원

수출팩토링의이점

  • 수출기업의 수출대금 조기회수로 환차손 예방 및 운전자금 확보
  • 무소구조건으로 수출기업은 대금회수 우려없이 수출에만 전념 가능
  • 재무구조 개선 효과 : 한국채택 국제회계기준(K-IFRS) 적용시에도 매출채권 매각분이 차입금으로 미계상 가능
  • 경쟁력 있는 할인료율 적용으로 금융비용 절감

사례

A 중소기업은 전자부품 수출기업으로 유럽 소재 전자제품 판매기업으로부터 선적 후 90일 경과시점에 T/T방식 결제조건으로 연간 2천만불 규모의 수출주문을 받게 되었다. M사는 해외수입자가 수출대금을 만기에 상환할 것인지에 대해 확신할 수 없었고, 선적 후 결제일까지 90일간을 기다려야 되기 때문에 운전자금의 부담을 느끼고 있었다.

그러던 중 수출기업에 대한 상환청구권 없이 수출채권을 매입하는 한국수출입은행의 수출팩토링금융을 알게 되었고, M사가 당면한 문제를 해결할 수 있는 유용한 수출금융지원제도라 판단하여 수출팩토링을 신청하게 되었다. 이제 M사는 수출이행 후 바로 수출대금을 회수하여 운전자금으로 활용할 수 있게 되었으며, 해외수입자의 신용위험에서도 벗어날 수 있게 되었다.

주의상기의 금융상품은 해당 기업의 신용조사 등을 거쳐 지원가능여부를 상담한 후에 이용이 가능합니다.

지원조건

지원조건 상세표
구분 내용
대상거래
  • 장기공급계약 및 개별 Purchase Order를 기반으로 하는 사후송금방식 (Open Account 방식) 외상수출거래
    ① 국내기업의 직접 수출거래 및 중계무역 거래
    ② 국내기업의 위탁가공무역 거래
    ③ 국내기업이 국외현지법인을 경유해서 판매하거나, 동 국외현지법인이 직접 국외 수입자 앞 판매하는 거래
대상 수출채권
  • 직접방식 : 대금결제기간 6개월 이내 (수입자 신용에 따라 최장 1년 이내)
  • 제휴방식 : 대금결제기간 6개월 이내
대상기업
  • 수출자 : 1년 이상 동종 품목 제작경험 및 수출 실적이 있거나 동일 해외 수입자와 고정적인 거래 관계를 유지하고 있는 수출기업
  • 수입자 : 외국기업, 외국정부, 국내기업의 국외 현지법인 등
거래방식
  • 수출거래 별로 수출채권 매입한도(수출팩토링 회전한도)를 설정하여 한도 내에서 수출채권을 개별 매입하는 방식으로 운용
채권보전
  • 수입자 신용
비용
  • 할인료 : 연 Libor + [1.00% ~ 1.50%]
  • 수출팩토링수수료 : 수출채권의 0.40% ~ 0.80%

    주의단, 요율은 수출자 · 수입자의 신용등급 등 세부조건에 따라 결정.

지원절차

1단계

한도설정 상담 지원가능여부 상담 및
신용조사(통상 2주소요)

수출거래 적격성검토,
수입자 접촉을 통한 수출거래 확인,
수입자 적격여부 검토

2단계

한도설정 신청 승인신청서류 접수

수출채권 매입한도설정 신청서
등 관련 서류접수

3단계

한도설정 승인 승인절차 진행(통상 2주소요)

4단계

한도거래약정체결 채권서류 안내 및 접수

한도거래약정서, 이사회의사록,
채권양도통지서, 거래계좌
신고서, 인감증명서 등

5단계

채권매입심사 채권매입신청서 접수
매입대금 송금

매입신청서,
상업송장,
선적서류 등

6단계

집행

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