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표시통화국가의 국채 수익율에 1%를 가산한 수준
OECD 사무국이 매월 15일 기준으로 고시
외화표시 고정금리 : 통화별 스왑금리
외화표시 변동금리 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/LIBOR
원화표시 고정금리 : 수은채 유통수익률
원화표시 변동금리 : 수은채 유통수익률
차주의 신용도, 대출기간, 기업규모 당행과의 거래관계 등에 따라 추가되는 금리
미국 무위험지표금리(고시일 현재 뉴욕Fed(NY Fed)의 2영업일 전 오전 8시 SOFR rate)
유로 무위험지표금리(고시일 현재 유럽중앙은행(ECB)의 2영업일 전 오전 8시 ESTR rate)
고시일 현재 유럽자금시장협회(EMMI)의 2영업일 전 오전 11시 EURIBOR rate
일본 무위험지표금리(고시일 현재 일본중앙은행(BOJ)의 1영업일 전 오전 10시 TONA rate)
고시일 현재 일본중앙은행(JBA)의 1영업일 전 오전 11시 TIBOR rate
영국 무위험지표금리(고시일 현재 영국중앙은행(BOE)의 2영업일 전 오전 9시 SONIA rate)
런던은행간 대출금리(고시일 현재 런던국제금융시장의 2영업일 전 오전 11시 LIBO rate)
국내시중은행간 단기차입평균제시금리 (offer rate)
대출취급당시의 금리가 대출약정기간 동안 동일하게 적용되는 금리
대출약정기간동안 기준이 되는 금리가 변경됨에 따라 변경 적용되는 금리
외국인 앞 상환기간 2년 이상의 중장기 수출거래 지원의 경우 OECD 수출신용협약에 따라 차주로부터 국가신용등급 및 대출기간 등에 따라 징수하는 위험수수료
| 자금종류 금리 | (보증료, 수수료 포함) | ||
|---|---|---|---|
| 수출관련대출 | 수출촉진자금 |
고정금리 - 기준금리(수은채 유통수익률/swap)+가산율 변동금리 - 기준금리(수은채 유통수익률/SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/LIBOR) + 가산율 |
|
| 수출성장자금대출 | |||
| 수출이행자금대출 | |||
| 수출기반자금대출 | |||
| 수입관련대출 | 수입자금대출 | ||
| 수입기반자금대출 | |||
| 해외사업관련대출 해외사업 | 자금대출 | ||
| 해외투자자금대출 | |||
| 현지법인사업자금대출 | |||
| 해외사업활성화자금대출 | |||
| OECD 협약 적용대상 대출 | 협약상 최저 이율(CIRR) 이상 | ||
| 보증 | 채무보증 | 수출금융보증 | OECD 협약에 따른 대외보증프리미엄 |
| 수입금융보증 | |||
| 해외사업금융보증 | |||
| 이행성보증 | 수출이행성보증 | 기준보증료율 + 가산율 | |
| 수입이행성보증 | |||
| 해외사업이행성보증 | |||
| 외환 | 수출환어음매입 | 환가료율 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/swap/LIBOR + 가산율 | |
| 포페이팅 | 할인료율 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/swap/LIBOR + 가산율 | ||
| 수출팩토링 |
할인료율 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/swap/LIBOR + 가산율 제휴방식의 경우 할인료외 별도수수료 부과 |
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