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금리용어

CIRR (Commercial Interest Reference Rate : 참고상업금리)

표시통화국가의 국채 수익율에 1%를 가산한 수준
OECD 사무국이 매월 15일 기준으로 고시

기준금리

외화표시 고정금리 : 통화별 스왑금리
외화표시 변동금리 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/LIBOR
원화표시 고정금리 : 수은채 유통수익률
원화표시 변동금리 : 수은채 유통수익률

가산율

차주의 신용도, 대출기간, 기업규모 당행과의 거래관계 등에 따라 추가되는 금리

SOFR : Secured Overnight Financing Rate

미국 무위험지표금리(고시일 현재 뉴욕Fed(NY Fed)의 2영업일 전 오전 8시 SOFR rate)

ESTR : Euro Short-Term Rate

유로 무위험지표금리(고시일 현재 유럽중앙은행(ECB)의 2영업일 전 오전 8시 ESTR rate)

EURIBOR : Euro Interbank Offered Rate

고시일 현재 유럽자금시장협회(EMMI)의 2영업일 전 오전 11시 EURIBOR rate

TONA : Tokyo Overnight Average Rate

일본 무위험지표금리(고시일 현재 일본중앙은행(BOJ)의 1영업일 전 오전 10시 TONA rate)

TIBOR : Tokyo Interbank Offered Rate

고시일 현재 일본중앙은행(JBA)의 1영업일 전 오전 11시 TIBOR rate

SONIA : Sterling Overnight Index Average

영국 무위험지표금리(고시일 현재 영국중앙은행(BOE)의 2영업일 전 오전 9시 SONIA rate)

LIBOR

런던은행간 대출금리(고시일 현재 런던국제금융시장의 2영업일 전 오전 11시 LIBO rate)

KORIBOR

국내시중은행간 단기차입평균제시금리 (offer rate)

고정금리

대출취급당시의 금리가 대출약정기간 동안 동일하게 적용되는 금리

변동금리

대출약정기간동안 기준이 되는 금리가 변경됨에 따라 변경 적용되는 금리

대외여신(보증/대출)프리미엄

외국인 앞 상환기간 2년 이상의 중장기 수출거래 지원의 경우 OECD 수출신용협약에 따라 차주로부터 국가신용등급 및 대출기간 등에 따라 징수하는 위험수수료

금리정보

금리정보 상품별 금리체계 상세내용
자금종류 금리 (보증료, 수수료 포함)
수출관련대출 수출촉진자금 고정금리
- 기준금리(수은채 유통수익률/swap)+가산율
변동금리
- 기준금리(수은채 유통수익률/SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/LIBOR) + 가산율
수출성장자금대출
수출이행자금대출
수출기반자금대출
수입관련대출 수입자금대출
수입기반자금대출
해외사업관련대출 해외사업 자금대출
해외투자자금대출
현지법인사업자금대출
해외사업활성화자금대출
OECD 협약 적용대상 대출 협약상 최저 이율(CIRR) 이상
보증 채무보증 수출금융보증 OECD 협약에 따른 대외보증프리미엄
수입금융보증
해외사업금융보증
이행성보증 수출이행성보증 기준보증료율 + 가산율
수입이행성보증
해외사업이행성보증
외환 수출환어음매입 환가료율 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/swap/LIBOR + 가산율
포페이팅 할인료율 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/swap/LIBOR + 가산율
수출팩토링 할인료율 : SOFR/ESTR(EURIBOR)/TONA(TIBOR)/SONIA/swap/LIBOR + 가산율
제휴방식의 경우 할인료외 별도수수료 부과

 

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