수출용원자재공급 팩토링이란 무엇인가요?

신용도가 양호하지 않아 신용대출을 받을 수 없거나 제공할 담보가 부족한 중소기업이 수출자 앞으로 수출용원자재를 공급함으로써 보유하게 되는 외화표시 매출채권을 수출입은행이 별도의 담보없이 무소구조건으로 매입하는 수출금융상품입니다.

무소구조건이란 수출자가 만기일에 외화매출채권대금을 지급하지 못하더라도 수출입은행이 수출용원자재 공급기업에게 외화매출채권대금을 청구하지 않는 조건을 말합니다. 외화매출채권대금 회수위험은 수출입은행이 부담합니다.

외국환지원 가능한 수입국가에 제한은 없나요?

제휴방식의 경우, 상대 팩토링기관이 존재하는 수입국에 대하여 지원이 가능합니다.

현재 수출입은행의 수출팩토링제휴가 가능한 국가는 전 세계 48개국에 달합니다. 일반적으로 금융이 발달한 선진국과의 거래가 원활하게 진행되고 있습니다.

보증수출입은행이 지원하는 이행성보증에는 어떤 종류가 있나요?

대외거래의 성사 및 수주를 위하여 플랜트, 기계류, 선박 등에 대한 이행성보증을 제공하고 있으며, 입찰보증, 선수금환급보증, 계약이행보증, 하자보수보증, 유보금보증 등 다양한 이행관련 보증을 지원합니다.

수출지원을 위하여 소액의 이행성보증이라도 정성을 다하여 지원하겠습니다.

보증이자율지지시 변동금리 가산율 수준은 ?

당행이 이자율지지 업무를 하는 경우 적용하게 되는 가산율은 거래 건별로 결정하게 되고, 상업금융기관이 이자율지지를 신청하는 시점의 당행 조달비용을 기준으로 하여 결정됩니다.

외국환수출팩토링이란 무엇인가요?

당행이 사후송금방식(Open Account방식) 외상수출거래에 의해서 발생된 수출채권을 수출기업으로부터 무소구조건으로 매입하는 수출금융상품입니다.

외국환수출팩토링의 요율은 어느정도 수준인가요?

수출팩토링의 경우 두가지 개념의 수수료가 존재합니다.
수출채권매입시 금융제공에 대하여 할인료를, 신용위험인수 및 기타 서비스제공에 관하여 팩토링수수료를 차감하여 수출대금을 집행하고 있습니다.

할인료는 연율로 계산되며, 팩토링수수료는 기간과 무관하게 수출채권금액을 기준으로 계산되고 있습니다.
단, 요율은 수출자？수입자의 신용등급 등 세부조건에 따라 결정됩니다.

 

[요율예시]
- 할인료 : 연 Libor + [1.00% ~ 1.50%]
- 수출팩토링수수료 : 수출채권의 0.40% ~ 0.80%

대출 한도 및 기간은?

- 기업별 대출한도 : 차주 자기자본의 100% 범위내에서 최대 10억원
(단, 신용장 거래의 경우 최대 30억원)

- 거래별 대출한도 : 수출계약금액에서 이미 수령한 금액을 공제한 잔액의 90% 범위내

- 대출기간 : 최초 대출취급일로부터 수출대금 결제기일 + 15일(단, 6월 미만)

신청할 수 있는 자격 요건은?

- 대상거래 : 차주의 수출이행능력과 당해 수출거래의 안전성을 평가하여 일정기준을
상회하는 신용장(Local L/C 포함), 무신용장거래(D/A, D/P), 송금방식(M/T, T/T),
물품공급계약서(전자방식 P/O 포함) 등의 수출거래

수출중소기업 특례신용대출이란?

신용도와 담보력이 취약한 중소기업의 소규모 수출거래를 효율적으로 지원하기 위하여
수출기업인 중소기업의 신용등급의 평가를 생략하고, 수출기업의 수출거래 이행능력과
수출거래의 안전성만을 평가하여 지원하는 제도입니다.

채권보전은?

차주의 신용이 양호한 경우 신용취급이 가능하며, 기타의 경우는 적격 보증기관
지급보증서, 신용보증서, 부동산, 유가증권, 채권 등의 담보를 취득합니다.